对于中信银行来说，除了高管腐败问题频发之外，财务合规问题也不容忽视。对此，业内人士表示，随着行业竞争不断加剧、商业银行的卷入越来越激烈，行业违规经营行为也随之增多。这是中信银行六年来最低的单季度营收增速，营收增速再次进入负增长状态。同时，中信银行判断2021年资产质量将持续改善。去年贷款损失拨备同比减少约190亿元，拨备覆盖率较年末提高8.39个百分点较上年增长180.07%。

中信银行宁波分行此次被罚款。具体违法行为包括：以房地产企业名义贷款融资；贷款调查审核不尽职，信贷资金违规流入房地产行业；房地产经营管理不规范，违规开展无真实贸易背景的票据、信用证业务，违规自营不规范业务；贷款管理不审慎，违规掩盖处置不良资产；保险代理业务管理不规范。

1、银保监会对中信银行立案调查结果

据不完全统计，今年金融反腐风潮席卷整个银行业。上半年，至少有42名银行系统高管（主要银行部门负责人以上、其他银行高管以上）陆续被免职，涉及主要国有银行和股份制银行。地方商业银行、农村信用社系统。 IPG中国首席经济学家白文曦指出，中信银行要想取得良好发展，应选择战略定位，通过积极的业务创新和提升内控能力，打造竞争优势，降低财务合规风险，赢得消费者信任。这是目前其发展的重中之重。

2、银保监局对保险公司立案

3月5日，中信银行西安分行因违反金融消费者权益保护和管理规定，被给予警告并罚款5.4万元。据黑猫投诉平台显示，截至目前，针对中信银行的投诉已达18386条。主要投诉包括影响用户生活的暴力催收、手续费不透明、私自扣费、恶意侵犯用户权益等问题。

3、银保监会立案调查后多久出结果

2019年至2019年，时任中信银行副行长、行长孙德顺还多次利用职务便利，为有关单位办理贷款审批、获取授信额度等事宜提供协助，并非法收受财物共计价值1万元。人民币逾9.795亿元，最终难逃法律制裁。 3月25日下午，银保监会对监管标准化数据（EAST）系统数据质量和数据报送违规行为开出21张罚单。该行为被罚款290万元。

4、中信银行被立案调查完整视频

除了屡屡踩监管红线、客户投诉量居高不下之外，整体数据显示，中信银行近年来业绩增速也不断放缓，引发了众多投资者的关注。近年来，中信银行多次被监管部门开出巨额罚款。违规涉及内控管理不严、违反审慎经营原则、以其他方式拖延风险暴露等问题。累计罚款金额已超亿元。这也不禁让外界对中信银行的内控和管理规范产生质疑。

这些罚款中，大部分罚款包括贷款业务严重违反审慎经营原则、挪用经营贷款和消费贷款进入房地产市场、并购贷款管理不到位等。此外，因未完成贷款三项检查而被罚款、转嫁成本、由借款人承担抵押物评估费用等问题也多发，暴露出一些银行机构在贷款业务流程中仍存在长期违规现象。