3月19日，中信银行深圳分行因擅自对外提供担保、未办理经常项目等违法行为，被国家外汇管理局深圳分局没收违法所得4400元，并处罚款1175万元。按规定收取和支付资金。对此，业内人士表示，随着行业竞争不断加剧、商业银行的卷入越来越激烈，行业违规经营行为也随之增多。企业的土地竞买保证金必须是自有资金，不能通过银行贷款获得。

据黑猫投诉平台显示，截至目前，针对中信银行的投诉已达18386条。主要投诉包括影响用户生活的暴力催收、手续费不透明、私自扣费、恶意侵犯用户权益等问题。中信银行零售业务贷款增速从20%以上下降至2023年的3%，2023年一季度进一步下降至1.80%，收入占比也从40%下降至30.46%。 3月5日，中信银行西安分行因违反金融消费者权益保护和管理规定，被给予警告并罚款5.4万元。

1、银保监会对中信银行启动立案调查

面对监管部门频频处罚，中信银行表示将高度重视处罚决定，并表示将通过完善信贷业务管理制度、丰富资金流向监控手段、加强员工异常行为排查、加大违规问责和合规力度采取系统核查与人工抽查相结合的方式，加大内外部系统培训频次和覆盖面，提升风险管控能力。未来，我们将继续落实监管要求，不断提高经营管理水平。

除了屡屡踩监管红线、客户投诉量居高不下之外，整体数据显示，中信银行近年来业绩增速也不断放缓，引发了众多投资者的关注。 3月15日，国家外汇管理局北京分局披露的行政处罚决定书显示，中信银行北京分行被国家外汇管理局北京分局没收违法所得2070元，并罚款40万元。因违规办理结售汇业务而被罚款。非利息收入方面，中信银行营收147.37亿元，同比下降13.74%。

早在2020年，中信银行就因房地产业务违规收到北京银保监局的罚款，罚款金额超过2000万元； 2021年3月，中信银行还存在客户信息保护制度和机制不完善的情况。该公司因收款流程管理不规范、客户敏感信息管理不善，导致其泄露至互联网，被罚款450万元。值得注意的是，除了受到多重监管处罚外，中信银行的客户投诉率依然居高不下。如何加强内控管理，提高客户信任度也是中信银行亟待解决的问题。

IPG中国首席经济学家白文曦指出，中信银行要想取得良好发展，应选择战略定位，通过积极的业务创新和提升内控能力，打造竞争优势，降低财务合规风险，赢得消费者信任。这是目前其发展的重中之重。 3月11日，中信银行萍乡分行因向未竣工验收的商业楼发放虚假抵押贷款、虚假首付贷款，被罚款50万元。